A késedelmi kamat típus rögzítésekor meghatározzuk, hogy milyen feltételekkel számoljon a program, az adott típussal történő kamatszámítás futtatásakor.
A késedelmi kamatszámításhoz jelölni kell a vevő bizonylatoknál (pénzügy/kereskedelem), melyekre szeretnénk késedelmi kamatot számoltatni. A beállítást elvégezhetjük rögzítés közben, vagy utólagosan a Késedelmi kamat beállítások funkcióval is.
A programban lehetőség van kizárólag kezelési költség számításra, és nyilvántartása abban az esetben ha a késedelmi kamat % értéke 0. Az így képződő késedelmi kamat bejegyzés kizárólag a kezelési költség összegét tartalmazza, kiegyenlítéshez pontozható.
- Késedelmi kamat rögzítése -
Adatai, működése, szabályai
Fontos tudni, hogy amennyiben egy kamat típussal már történt késedelmi kamatszámítás, a típus beállításai nem módosíthatók.
| Megnevezés: | Késedelmi kamat típus neve. Olyan formátumban kell megadni, hogy a felhasználó számára egyértelmű információt tartalmazzon. Kitöltése kötelező. |
| Kamat kalkuláció módja: | jelenleg három különböző kalkuláció mód közül választhat a felhasználó. |
| Fix kamat: ebben az esetben a rögzített kamat mértéke lesz az irányadó |
| Jegybanki kamat: a jegybanknál rögzített és érvényes kamat százalékkal számol a program. |
| Egyedi sávos kamat: a felhasználó adhatja meg, hogy adott bizonylatra érvényes késedelmi kamatszámításkor milyen százalékos értékkel számoljon a program, és ezek az értékek mikortól érvényesek. A sávos értékeket a Kamatlábak fejléces pontban rögzíthetők. |
| Fix kamat %: | abban az esetben aktív a mező, ha a kamat kalkuláció módjának Fix kamatot állítottunk be. |
| Kamatláb meghatározás módja: | Jegybanki és egyedi sávos kamat kalkuláció mód esetén értelmezhető a mező. |
| Dátum: a futtatáskori dátum szerint érvényes kamat százalékokkal számol a program. |
| Időszak: ebben az esetben aktívvá válik a Kamatláb meghatározás periódus, és az itt rögzített periódus első napján érvényes kamat százalékot veszi a program a számítás során. |
Kamatláb meghatározás periódusa:
| Kamat szorzó: | Beállítható a kamat és a kamat % kiegészítés értékére egy szorzószám. |
| Kamat % kiegészítés: | Az alap kamatlábhoz kapcsolhatunk kamat % kiegészítést. Ezt a kalkuláció során az érvényes kamatlábbal együtt veszi figyelembe a program. |
| Év napjainak meghatározása: | Két különböző érték - napszámot - tud a program kezelni. Valós napszám esetén 365 nappal, Fix napszám esetén pedig a rögzített napok számával kalkulál. Az eltérő napszámot az aktívvá váló Év napjainak száma mezőbe kell beírni. |
| Figyelés típus: | Beállíthatunk Számítás napjáig és Utolsó befizetés napjáig értéket. Az előbbi esetében a késedelmi kamat futtatásakor megadott dátumig számol késedelmi kamatot a program, az utóbbi esetben pedig az bizonylatra érvényesített (vagy összepontozott) utolsó befizetés napjáig. Eltérés abban az esetben keletkezik, ha az utolsó befizetéssel még maradt egyenlege a követelésnek. |
| Türelmi napok száma: | Kamattípusonként rögzíthetünk türelmi napokat. Türelmi nap esetén az itt megadott érték (nap szám) hozzá adódik a fizetési határidőhöz, és amennyiben ezen időn belül történik meg a kiegyenlítés, nem keletkezik késedelmi kamat. |
| Kezelési költség számlánként: | kezelési vagy egyéb költséget rögzíthetünk, melyet a késedelmi kamat keletkezésekor érvényesíthetünk az ügyféllel szemben. |
| Kezelési költség devizaneme: | a költséget különböző devizanemben is rögzíthetjük. Amennyiben a könyvelési devizától eltérő devizát választunk, úgy a rendszerbeállításokban tudjuk beállítani hogy milyen árfolyamtípust használjon a rendszer számításkor. A kezelési költség árfolyama a kamatszámítás első napján érvényes árfolyam. |
| Kompenzáció dátum: | Alapértelmezetten a Cél tétel teljesítési dátum értékkel töltődik ki a mező. Ezt azt jelenti, hogy késedelmi kamat számítás esetén, a kompenzációval kiegyenlített tételekre, a pénzügyi követelés fizetési határidejétől a kompenzáció teljesítési dátumáig eltelt időszakra számolódik késedelmi kamat. Amennyiben a Forrás tétel esedékességi dátum értéket választjuk, a kompenzációval kiegyenlített pénzügyi követelés kiegyenlítési dátuma a forrás tétel - vagyis a vevői számla - esedékességi dátuma lesz, tehát ezekre a tételekre nem számolódik késedelmi kamat. Ennek a számolási metódusnak a feltétele a kompenzációnál használt pénzeszköz adott beállítása - Kompenzáció jelölő. |
Főkönyvi adatok:
| Főkönyvi napló: | A késedelmi kamat könyelése mely főkönyvi naplóval történjen. |
| Késedelmi kamat főkönyvi számlaszám: | A keletkező késedelmi kamat könyvelésének főkönyvi számlaszáma. |
| Kezelési költség főkönyvi számlaszám: | Kezelési költség esetén, mely főkönyvi számlaszámra könyvelődjön az érték. |
Dimenzió beállítások:
Megadható, hogy sor dimenziót a forrás bizonylatból vegye a program, vagy a kamat típusnál megadott értékkel rögzítse
| Dimenzió: | Ha a sor dimenzió forrása a kamat típusnál megadott érték, akkor rögzíteni kell (opcionális) a dimenziót |
